底辺社畜の投資記録【5年6ヶ月目】レバナス米国株崩壊か？

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

毎月第一週は、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて5年6ヶ月目の資産状況を公開します。

底辺の収入で生きる社畜であっても、経済的自由を手にすることが出来るという実例を示すことで、ブラック企業勤務の社畜の方々に希望を与えることができたら幸いです。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

ウォーレン・バフェットが本格的に投資を始めたのは10歳の時です。そして、全資産の90％以上は60代半ば以降に増えたものだと言われています。投資の神様でもこれだけ時間がかかるのです。

わたしたちのような凡人は、なおさら時間を味方にしなければなりません。短期の株価の騰落に一喜一憂することなく淡々とインデックス投資を続けていけばよいのです。

ゆっくりお金持ちになりましょう。一瞬でお金持ちになれる人は、よほどの強運の持ち主か詐欺師です。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2025年9月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2025年9月1日時点の運用資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど5年6ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

最近の物価高騰で家計に大きなダメージを受けている人も沢山いると思います。特に、賃金が上昇していない氷河期世代は、地獄です。

しかし、いつまでも会社に使われていては本当の自由は手に入りません。節約し、余剰資金をできるだけ早くたくさん投資に回して、労働者（プロレタリアート）から資本家（ブルジョアジー）にクラスチェンジしましょう。

外食を減らす、嗜好品を減らすなど、対策は常に考えるべきです。わたしは、最近また通信費の削減に挑戦しました。結果は撃沈。逆に高くなってしまいました（笑）

では、投資結果を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧両方のNISA口座を保有しているので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は3,333,360円で、時価評価額が5,411,598円。評価損益は＋62.03%で、トータルリターンは＋2,078,238円でした。

毎年株価が上がり続けることはありません。ましてや毎月右肩上がりなんてことは歴史上存在しません。上がる月もあれば下がる月もあります。リターンがマイナスになる年だってあって当然です。そしてマイナスの年に耐えて入金し続けた人だけが将来大きなリターンを手にするのです。

株の利益は我慢料

先のことは誰にも分かりません。私たちにできることは下落相場に耐えながら積み立て購入を続けることだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっていましたが、積みレバの総額も200万円を超えました。

これからも、積みレバを継続し、爆速で資産の増加を狙って行きますよ！

特定口座全体の取得総額は4,946,633円で、時価評価額は8,045,220円。評価損益は+62.64%で、トータルリターンは+3,098,583円という結果になりました。

おなじみの、今後数カ月の見とおしを考察してみましょう。

まず米国株式市場です。中国への半導体輸出が制限されていること、トランプ関税の影響で、米国株には下落圧力が高まります。四半期決算では市場予想を下回る結果が出ており、バリュエーションは割高との見方が出ていますね。バンガードの見方です。

一方、弱い雇用統計とインフレが落ち着き始めた事で、FRBは利下げを行う公算が高くなっています。株価にとってはプラスに働きます。

為替は円高ドル安に進みますので、海外からの投資につながるでしょう。

総合すると、米国は緩やかに株高になると予想します。

一方、日本はどうでしょうか。

政局は極めて混乱しています。自民党は、総裁選を前倒しするか否かの投票を開始しました。

ただ、自民党に新総裁が誕生しても、総理大臣になれるとは限りません。衆参両院で与党は過半数割れしていますので。仮に自民党から新総理大臣が誕生しても政権運営は極めて困難です。

一方の野党はどうでしょうか？残念ながら、参院選ではすべての野党が消費税減税を訴えていましたが、一ヶ月もたたないうちに全くニュースにならなくなりました。ガソリンの暫定税率でごまかしを図っているのでしょうか。財務省恐るべし。いずれにせよ、税収が下がるのは間違いないので、景気、つまり企業業績にはマイナスに影響するでしょう。最低賃金の上昇も痛手ですね。

頑張れ日本。

まとめると、米国株は上昇、日本株は下落、為替は円高ドル安となるでしょう。

今後の見通しは個人的な予想です。当たっても外れても淡々と積み立てを継続していきます。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて5年6ヶ月目の結果はこうなりました。

累計買付金額は8,279,958円で、評価金額は13,456,817円。トータルリターンは+5,176,859円なので、評価損益は+62.52%という結果になりました。