底辺社畜の投資記録【4年2ヶ月目】いよいよ円高が来るぞ

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

ここでは、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて4年2ヶ月目の資産状況を公開します。

日々の節約で疲れ切っている方に、投資を始める勇気を与えることができたら、仕事で行き詰まっている方に経済的自由を目指すという選択肢があることを知ってもらえたら、という思いで公開を続けています。

投資の神様、ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

投資を始めたばかりの方、今から投資を始める方については、よく聞いてください。現在、相場がバブルの様相を呈していると言われています。近いうちに暴落があるかもしれません。しかし、含み損を抱えたからといって投資をやめるのはお勧めしません。わたしも２回の暴落に耐えて、やっと含み益の状態になりました。

ゆっくりお金持ちになりましょう。一瞬でお金持ちになれる人は、ほんの一握りです。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2024年5月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2024年5月1日時点の資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど4年2ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

それでは、底辺社畜の資産状況をNISA口座と特定口座に分けて公開していきます。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧NISAが混ざってしまったので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は1,733,329円で、時価評価額が2,985,184円。評価損益は＋72.22%で、トータルリターンは＋1,251,855円でした。

ドル円は、5月3日に直近の高値160円台から151円台まで一気に上昇しました。為替ヘッジ無しの投資信託は、為替の影響だけを切り取るとGW明けに約6%下落することになります。

株価が上がれば資産が増えるから嬉しいし、株価が下がればたくさん買えるからやっぱり嬉しい。このメンタルが大切です。

株価が上がっても下がっても、淡々と積み立て購入して行くだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、毎月のつみたてもありますが、2022年1月に200万円一括購入した『iFreeレバナス』が中心になっています。

特定口座全体の取得総額は4,024,391円で、時価評価額は4,804,244円。評価損益は+19.38%で、トータルリターンは+779,853円という結果になりました。

4月は、TESLA、Metaが絶不調でした。Appleも不調でした。特にTESLAは、世界的なEVの減速がニュースを騒がせ、大暴落となってしまいました。3年前はEVシフトが遅れているTOYOTAを、あらゆる人がこぞって叩いていましたが、この手のひら返しは何なんでしょう。

「豊田章男会長の先見の明だ」とか、「自動車の未来はHVだ」とか、「地球温暖化の解決法はHVが正解だった」とかね。

聞いてて恥ずかしくなります。

でも、逆に言えば数年後にはEVが再度逆転する可能性だってあるわけです。イーロン・マスクがこのまま終わるとは思えませんしね。

あと、NISA口座の方でも書きましたが、5月3日現在、為替は円高ドル安に振れています。

為替ヘッジ有りの「レバナス」をつみたてていることは、まさにリスクヘッジになりました。

何にしても、株価が上がっても下がっても、淡々と積み立て購入して行けばよいのです。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて4年2ヶ月後の結果はこうなりました。

累計買付金額は5,757,714円で、評価金額は7,789,428円。トータルリターンは+2,031,714円なので、評価損益は+35.29%という結果になりました。