ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。
この記事では、底辺の社畜が、積立NISAなどの投資をした結果を公開しています。今回は、投資を始めて3年2ヶ月目の資産状況を公開します。
日々の節約で疲れ切っている方に、投資を始める勇気を与えることができたら、仕事で行き詰まっている方に経済的自由という選択肢があることを知ってもらえたら幸いです。
久しぶり！
生きてたんだね？
約2ヶ月ぶりですね。
仕事で色々ありまして…。
これから、少しずつ再開していこうと思います。
無理しないでいいよ。
楽しみに待ってた人なんていないだろうし。
もともとは備忘録が目的だったので、無理しない範囲で頑張ります。
おっしゃるとおり、読者はそれほど多くないので。
2023年5月1日 底辺の社畜の投資結果はどうなった？
この記録は、2023年5月1日時点の資産状況をもとに作成しています。
積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、3年2ヶ月目ということになります。
毎月の投資額の内訳は、このようになっています。
- 総額：50,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(楽天証券)
- 総額：50,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を16,667円(楽天証券)
- 総額：100,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(楽天証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：50,000円
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：83,333円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(SBI証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
その他、実験的に4種類の投資信託を毎月100円位ずつ特定口座で購入しています。
2023年から、つみたてNISA口座を、楽天証券からSBI証券に変えました。
そして、3月1日から、つみたてを再開できました。
三井住友カードは、Oliveのゴールドにしたんだよね？
うん、初年度の年会費が無料のキャンペーンをやってたので。
1%Vポイントがもらえるから、6月からは特定口座で16,667円を追加で積み立てる予定です。
来年からは年会費がかかるの？
2023年3月までに、100万円使えば、年会費は永年無料になるんだ。
投信積立とか税金は100万円にカウントできないから大変だけどね。修行です。
それでは、底辺社畜の資産状況を、つみたてNISAと特定口座に分けて発表していきます。
つみたてNISAの投資結果
まずは、つみたてNISAです。
つみたてNISAのトータルリターンは、このようになりました。
SBI証券のスクリーンショットを撮りそこねたので、今月まで楽天証券のみで勘弁してください。
取得総額は1,199,992円で、時価評価額が1,601,203円。評価損益は＋33.43%で、トータルリターンは＋401,211円でした。
結果もいまいちだね。
うん、見てないけどSBI証券の方も悪そうだよ。
まあ、長期でのんびりとやってれば、いつか増えてるよ。
特定口座の投資結果
つづいては、特定口座です。
特定口座は、毎月のつみたてもありますが、2022年1月に200万円一括購入した『iFreeレバナス』が中心になっています。
iFreeレバナスは、楽天証券からSBI証券に移管して、投信保有ポイントを稼ぐ予定です。
一旦損切りになるのか、含み損も移管できるのかが不明なため、もうちょっと勉強してからですね。
では、特定口座のトータルリターンをご覧ください。
痛恨のミスで、口座合計を表示せずにスクリーンショットを撮ってしまったので、手計算でした。
とほほ…。
特定口座全体の取得総額は3,278,912円で、時価評価額は2,605,709円。評価損益は-20.53%で、トータルリターンは-673,206円という結果になりました。
たった2ヶ月でずいぶん含み損が減ったね〜。
一時は再びマイナス100万円超えそうだったのにね。
2023年に入ってからNASDAQが絶好調なんだよね。
年内にはプラ転するかも。
いやいや、レバナス単独では約80万円負けてますよ。
でも、買い増しにはいいタイミングかもね。
現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)
それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。
投資を始めて3年2ヶ月目の結果はこうなりました。
累計買付金額は4,478,907円で、評価金額は4,206,912円。トータルリターンは-271,995円なので、評価損益は-6.07%という結果になりました。
これは、ホントにプラ転しそうだね。
3年以上も投資して、27万円もマイナスっていうのが悲しいけどね。
投資の過程は気にしなくていいんじゃない？
まずは、累計買付金額1,000万円を目指しましょう！
そうだね。コツコツと
経済的自由を目指して
頑張ろー！！
おー！！
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