底辺社畜の投資記録【5年1ヶ月目】1000万円割れた？レバナス

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

毎月第一週は、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて5年1ヶ月目の資産状況を公開します。

底辺の収入で生きる社畜であっても、経済的自由を手にすることが出来るという実例を示すことで、ブラック企業勤務の社畜の方々に希望を与えることができたら幸いです。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

ウォーレン・バフェットが本格的に投資を始めたのは10歳の時です。そして、全資産の90％以上は60代半ば以降に増えたものだと言われています。投資の神様でもこれだけ時間がかかるのです。

わたしたちのような凡人は、なおさら時間を味方にしなければなりません。短期の株価の騰落に一喜一憂することなく淡々とインデックス投資を続けていけばよいのです。

ゆっくりお金持ちになりましょう。一瞬でお金持ちになれる人は、よほどの強運の持ち主か詐欺師です。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2025年4月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2025年4月1日時点の運用資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど5年1ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

最近の物価高騰で家計に大きなダメージを受けている人も沢山いると思います。ですが物価上昇率以上に生活費を上げていては、現状を打破することは困難です。

いつまでも会社に使われていては本当の自由は手に入りません。節約し、余剰資金をできるだけ早くたくさん投資に回して、労働者（プロレタリアート）から資本家（ブルジョアジー）にクラスチェンジしましょう。

では、投資結果を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧両方のNISA口座を保有しているので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は2,833,328円で、時価評価額が4,233,918円。評価損益は＋49.43%で、トータルリターンは＋1,400,590円でした。

毎年株価が上がり続けることはありません。ましてや毎月右肩上がりなんてことは歴史上存在しません。上がる月もあれば下がる月もあります。リターンがマイナスになる年だってあって当然です。そしてマイナスの年に耐えて入金し続けた人だけが将来大きなリターンを手にするのです。

株の利益は我慢料

先のことは誰にも分かりません。私たちにできることは下落相場に耐えながら積み立て購入を続けることだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、毎月の積み立てもありますが、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっています。

が、積み立て購入し続けているレバナスの総額も2025年中に200万円に到達します。だいぶ薄まってきました。

特定口座全体の取得総額は4,589,086円で、時価評価額は5,633,206円。評価損益は+22.75%で、トータルリターンは+1,044,120円という結果になりました。

おなじみの、今後数カ月の見とおしを考察してみましょう。

今回の下落の要因は、米国のいわゆるトランプ関税への警戒です。

4月1日時点では警戒でしたが、4月4日時点では現実のものとなりました。すべての国に一律最低10%、自動車輸入には一律25%の追加関税が掛けられることが決定しました。敵対国に対しては更に高い税率が課されます。ここで言う敵対国とは、米国が貿易赤字を出している国の事です。

乱暴すぎますね。

中国に対しては34%の追加関税。日本には24%が追加で課される事になりました。

トランプは「米国は優しい国だから、貿易相手国が米国に対して課している関税の半分の関税をかけるだけにしてやる」という趣旨の発言をしました。日本は米国に対して実質的に46%の関税を課していると主張したのです。

しかし、日本は米国に対した46%の関税を掛けてはいません。

米国の、実質的に46％の関税が米国製品に課されている、との主張には、非関税障壁が含まれているとみられています。非関税障壁とは例えば、『消費税』や国産車への『自動車補助金』などです。

「実質的に46％の関税が米国製品に課されている」との主張には、もう一つの計算方法が指摘されています。

それは、アメリカに対するそれぞれの国や地域の貿易黒字の額を輸出額で割って算出したのではないかというものです。日本に当てはめてみましょう。

アメリカの商務省によりますと、2024年の日本からアメリカへの輸出額は1482億ドルで、日本にとって684億ドルの貿易黒字でした。684を1482で割り、100をかけると、46％となります。

黒字648億ドル／輸出1782億ドル

＝　46%

で、何が起こるかというと、米国の企業は輸入品に関税を払うか、高い自国製品を使うかを迫られます。

どちらにしろ物価が上昇します。米国民は、消費を減らすことになります。物が売れないので米国は不景気になります。

また、インフレを抑えるためにFRB（連邦準備制度理事会）は、利上げをする可能性があります。少なくとも利下げは停止されるでしょう。

米国企業は投資を減らすことになり、雇用が減ります。やはり不景気になるでしょう。

ことは米国にとどまりません。世界最大の消費国、米国への輸出が減るということは、どこの国も物が売れなくなる事を意味します。つまり、世界的な不景気に突入します。

為替はどうなるでしょう。利上げによってドル高に振れると考えるのは甘いです。米国との貿易は世界的に減少します。米国との貿易にはドルが必要ですが、もう要りませんね。ドルの需要は大きく減ります。

ドル安です。

まとめると、米国に限らず株式は低迷。為替はドル安。つまりキャッシュのポジションを増やすのが正解でしょう。

今後の見通しは個人的な予想です。当たっても外れても淡々と積み立てを継続するだけです。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて5年1ヶ月後の結果はこうなりました。

累計買付金額は7,422,413円で、評価金額は9,867,194円。トータルリターンは+2,444,711円なので、評価損益は+32.94%という結果になりました。