底辺社畜の投資記録【4年10ヶ月目】レバナスなら1000万円は通過点

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

毎月第一週は、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて4年10ヶ月目の資産状況を公開します。

底辺の収入で生きる社畜であっても、経済的自由を手にすることが出来るという実例を示すことで、ブラック企業勤務の社畜の方々に希望を与えることができたら幸いです。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

ウォーレン・バフェットが本格的に投資を始めたのは10歳の時です。そして、全資産の90％以上は60代半ば以降に増えたものだと言われています。投資の神様でもこれだけ時間がかかるのです。

わたしたちのような凡人は、なおさら時間を味方にしなければなりません。短期の株価の騰落に一喜一憂することなく淡々とインデックス投資を続けていけばよいのです。

ゆっくりお金持ちになりましょう。短期間でお金持ちになれる人は、ほんの一握りです。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2025年1月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2025年1月1日時点の運用資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど4年10ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

凡人は、タイミングを計ると大抵失敗するので、臨時収入があっても分割投資のほうがいいのかもしれません。

少なくとも、私は分割積み立てのほうが精神衛生上、向いているようです。

投資の基本は長期分散投資です。時間があり、投資対象さえ間違えなければ一括でも分割でも自分に合っていることが大切です。

では、投資結果を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧両方のNISA口座を保有しているので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は2,533,348円で、時価評価額が4,470,321円。評価損益は＋76.46%で、トータルリターンは＋1,936,973円でした。

2024年は米国株一強でしたね。

2024年の１年間のパフォーマンスは、

S&P500　＞　オルカン

となりました。

いつまで米国最強が続くのかは分かりませんが、オルカンよりS&P500の方が強い状況はしばらく続くかもしれません。

トランプ2.0が始まりますからね。

いずれにしても、先のことは誰にも分かりません。私たちにできることは淡々と積み立て購入を続けることだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、毎月の積み立てもありますが、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっています。

が、2025年中に積み立て購入したレバナスの総額も200万円に到達します。だいぶ薄まってきました。

特定口座全体の取得総額は4,434,559円で、時価評価額は6,901,212円。評価損益は+55.62%で、トータルリターンは+2,466,653円という結果になりました。

おなじみの、今後数カ月の見とおしを考察してみましょう。

米国は、トランプ元大統領の就任（2025年1月21日）まで1ヶ月を切りました。自分のことを「何をやらかすか分からない」という大統領の帰還です。

トランプは、為替をドル安に向かわせると言っています。彼は間違いなくやります。

2024年12月25日、トヨタ自動車は大統領就任式に100万ドルを寄付することを発表しました。ロイター通信によると、米ゼネラル・モーターズ（GM）や米フォード・モーターも100万ドルを寄付する計画とのことです。トランプは、メキシコやカナダからの輸入品に25%の関税を課す方針を示しています。トヨタを含む自動車メーカーの多くが、労働力が安いメキシコやカナダに生産拠点を構え米国に輸出しています。関税が課されることになれば、米国内で生産活動を行っていない企業は間違いなく経営に影響が出るでしょう。

先月は、米国の景気は良くなり一段と米国株高になると予想しました。しかし、S＆P500に名を連ねるような企業はグローバルに事業を展開しています。報復関税なども含めて考えると、米国企業の株価に負の影響が出る事が懸念されます。

日本もいろいろな予想が出ていますが、ポジショントークがほとんどのように感じます。これだけ賃金が上がり、インフレが進行しているのですから、日銀は利上げせざるを得ません。景気を過度に冷やさないよう、ソフトランディングに気をつけているだけです。繰り返しますが、金利は上がります。

まとめると、米国株というか全世界株式は横ばいかなだらかな下落。為替は円高ドル安と予想します。

今後の見通しは個人的な予想です。当たっても外れても淡々と積み立てを継続するだけです。まあ下落相場で継続することが一番難しいでしょうけどね。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて4年10ヶ月後の結果はこうなりました。

累計買付金額は6,967,886円で、評価金額は11,371,533円。トータルリターンは+4,403,647円なので、評価損益は+63.20%という結果になりました。