底辺社畜の投資記録【4年9ヶ月目】レバナスで1000万円到達？

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

毎月第一週は、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて4年9ヶ月目の資産状況を公開します。

日々の節約で疲れ切っている方に、投資を始める勇気を与えることができたら、仕事で行き詰まっている方に経済的自由を目指すという選択肢があることを知ってもらえたら、という思いで公開を続けています。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

わたしたちは短期の株価の騰落に一喜一憂することなく、淡々とインデックスを積み立てていけばよいのです。

ゆっくりお金持ちになりましょう。短期間でお金持ちになれる人は、ほんの一握りです。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2024年12月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2024年12月1日時点の運用資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど4年9ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

ジャンピングキャッチをしてしまったために、ずいぶん時間を無駄にしてしまいました。余剰資金は一括投入の方が効率が良い場合もありますが、分割して積み立てのほうがリスクは小さくて安心できます。

少なくとも、私は分割積み立てのほうが合っているようです。

では、投資結果を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧NISAが混ざってしまったので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は2,433,349円で、時価評価額が4,176,151円。評価損益は＋71.62%で、トータルリターンは＋1,742,802円でした。

米国株は相変わらず絶好調です。

2024年はあと一ヶ月残っていますが、年初来のパフォーマンスは、

S&P500　＞　オルカン

となっています。

年末まで結果は分かりませんが、オルカンの70%弱が米国株である事を考えると、おそらく今年も『S&P500』のパフォーマンスの方が高かったことになりそうです。

2024年の出生数は、70万人を下回るとの予想が出ています。

合計特殊出生率はどこまで下がってしまうのでしょうか。韓国のように1を下回り0.7とかになってしまうのでしょうか。

人口が減れば経済は縮小します。日本は弱体化し円安が続くのでしょうか。

いずれにしても、先のことは誰にも分かりません。私たちにできることは淡々と積み立て購入を続けることだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、毎月の積み立てもありますが、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっています。

が、あと半年もすると積み立て購入したレバナスの総額も200万円に到達します。

特定口座全体の取得総額は4,383,051円で、時価評価額は6,510,820円。評価損益は+48.55%で、トータルリターンは+2,127,769円という結果になりました。

おなじみの、今後数カ月の見とおしを考察してみましょう。

米国は、トランプ元大統領が選挙に勝ちました。自分のことを「何をやらかすか分からない」という人間が大統領に返り咲きです。そして、為替をドル安に向かわせると言っています。彼は間違いなくやります。中国は戦々恐々でしょう。そして米国の景気は良くなり一段と米国株高になるでしょう。

日本は、日本銀行の植田総裁が利上げを進めています。有識者は2024年12月の0.25%利上げの可能性を60%と予想しています。まあ利上げされるでしょう。日米金利差は縮まり円高ドル安に振れるでしょう。植田総裁自身も円安が「いきすぎ」だと発言しています。

まとめると、米国株は上昇を続け、為替は急激な円高ドル安と予想します。

今後の見通しは個人的な予想です。当たっても外れても淡々と積み立てを継続するだけです。まあ下落相場で継続することが一番難しいんでしょうけどね。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて4年9ヶ月後の結果はこうなりました。

累計買付金額は6,816,377円で、評価金額は10,686,971円。トータルリターンは+3,870,594円なので、評価損益は+56.78%という結果になりました。