底辺社畜の投資記録【4年6ヶ月目】レバナス暴落！FIRE無理

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

ここでは、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて4年6ヶ月目の資産状況を公開します。

日々の節約で疲れ切っている方に、投資を始める勇気を与えることができたら、仕事で行き詰まっている方に経済的自由を目指すという選択肢があることを知ってもらえたら、という思いで公開を続けています。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

ゆっくりお金持ちになりましょう。短期間でお金持ちになれる人は、ほんの一握りです。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2024年9月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2024年9月1日時点の資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど4年6ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

では、資産の内訳を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧NISAが混ざってしまったので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は2,133,333円で、時価評価額が3,437,509円。評価損益は＋61.13%で、トータルリターンは＋1,304,176円でした。

円高によって、資産が目減りしています。ところで、わたしが先月言った事を覚えていますか？

しかし、1ドル146円て円高ですかね？

と言いました。

繰り返しますが、2024年1月1日はドル円は141円でした。日銀は利上げを決定しました。一方、米国は利下げに進みます。特に、米大統領選の結果、トランプ氏が勝利すればドル安は急激に進みます。トランプ氏がそう宣言してますからね。

長期のドル円の為替チャートを見ると、100〜130円が相場として安定している様に感じます。個人的な感想ですが。

Ｘでは、経済の専門家たちも120円くらいが安定ラインだと言っています。中には70円まで行く、なんて言ってる専門家もいます。

基準価額が上がれば資産が増えるから嬉しいし、基準価額が下がってもたくさん買えるからやっぱり嬉しい。このメンタルが大切です。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、毎月の積み立てもありますが、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっています。

特定口座全体の取得総額は4,229,028円で、時価評価額は5,672,308円。評価損益は+34.13%で、トータルリターンは+1,443,280円という結果になりました。

今後のNASDAQ100を語るうえで外せない、NVIDIAの決算について振り返っておきましょう。

NVIDIAは、米国時間8月28日に第2四半期（5-7月）の決算を発表しました。

売上高は前年同期と比べ約2.2倍の300億4000万ドル（約4兆3500億円）、純利益は2.7倍の165億9900万ドルとなりました。ともに市場予想を上回る結果となってます。

ところが、決算内容は人工知能（AI）向け半導体の需要の高さを示したにも関わらず、決算発表後の米市場の時間外取引で株価は一時8%下落してしまいました。

ロイター通信によると、「第3四半期（8-10月）の売上高が、市場予想の317億7000万ドル）とほぼ一致する水準の、325億ドル（プラスマイナス2％）になるとの見通しが示されたことによる」とのことです。

決算内容は良かったけど、米国市場の不安は払しょくできなかったということですね。投資家が、米国の景気減速を受けた半導体需要の鈍化を警戒し始めたとの声もあります。

わたし個人の考えとしては、人工知能の需要は鈍化するかもしれませんが、まだまだ拡大すると考えています。いろいろな会社のホームページを見ると、チャットボットが質問に答える場面に遭遇することが増えました。今後は、店頭などの末端部でも同じような事が起こるのではないかと感じます。人ではなく、ディスプレイで人工知能が接客するイメージです。人を雇うより安いですよね。

今後、数カ月の見とおしを考察してみましょう。

米国は、ドル安にするために利下げします。金融緩和ですね。株式市場は成長に向かうことになるでしょう。しかし、為替は円高に振れますので、円建ての米国株式投資信託は基準価額を切り下げる気がします。

日本は金融引き締め、利上げに進みます。海外売上が大きな企業には厳しい時代となりそうです。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて4年6ヶ月後の結果はこうなりました。

累計買付金額は6,362,350円で、評価金額は9,109,817円。トータルリターンは+2,747,467円なので、評価損益は+43.18%という結果になりました。