底辺社畜の投資記録【投資結果3年9ヶ月目】レバナス来た？

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

この記事では、底辺の社畜が、積立NISAなどで投資をした結果を公開しています。今回は、投資を始めて3年9ヶ月目の資産状況を公開します。

日々の節約で疲れ切っている方に、投資を始める勇気を与えることができたら、仕事で行き詰まっている方に経済的自由を目指すという選択肢があることを知ってもらえたら幸いです。

投資の神様、ウォーレン・バフェット様は、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

焦らないことが大切です。

それでは、資産状況をご覧ください。

2023年12月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなった？

この記録は、2023年12月1日時点の資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、3年9ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

それでは、底辺社畜の資産状況を、つみたてNISAと特定口座に分けて公開していきます。

つみたてNISAの投資結果

まずは、つみたてNISAです。

つみたてNISAのトータルリターンは、このようになりました。

取得総額は1,499,993円で、時価評価額が2,299,452円。評価損益は＋53.30%で、トータルリターンは＋799,459円でした。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、毎月のつみたてもありますが、2022年1月に200万円一括購入した『iFreeレバナス』が中心になっています。

特定口座全体の取得総額は3,753,176円で、時価評価額は3,979,253円。評価損益は+6.02%で、トータルリターンは+226,077円という結果になりました。

2024年からの新NISAで投資を開始しようと思っている方は、投資のタイミングとしては良くないかもしれませんね。

理由は、円安が異常な水準であること、新NISA開始のタイミングで株式市場に大量の買いが入り、実態と乖離した株価になる可能性があることです。

海外の機関投資家が、このタイミングで売り抜けてくることも考えておかないと、投資開始で即含み損、退場なんてことにもなりかねません。

つみたて投資はタイミングを計る必要はないというのが定説ですが、それでも投資を始めたばかりの人が大きな含み損を抱えたら、退場してしまうリスクが高まる気がしませんか？

なんにせよ、新NISAの成長枠で年始一括240万円は危険な気がします。つみたて枠と合わせて毎月30万円ずつにして、時間分散でリスクを低減することも検討する価値はあると思います。

レバレッジ投資も、素人が手を出すべきではないですね。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて3年9ヶ月後の結果はこうなりました。

累計買付金額は5,253,169円で、評価金額は6,278,705円。トータルリターンは+1,025,536円なので、評価損益は+19.52%という結果になりました。