底辺社畜の投資記録【5年10ヶ月目】ベネズエラVSトランプ

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

毎月第一週は、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて5年10ヶ月目の資産状況を公開します。

底辺の収入で生きる社畜であっても、経済的自由を手にすることが出来るという実例を示すことで、ブラック企業勤務の社畜の方々に希望を与えることができたら幸いです。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

ウォーレン・バフェットが本格的に投資を始めたのは10歳の時です。そして、全資産の90％以上は60代半ば以降に増えたものだと言われています。投資の神様でもこれだけ時間がかかるのです。

わたしたちのような凡人は、なおさら時間を味方にしなければなりません。短期の株価の騰落に一喜一憂することなく淡々とインデックス投資を続けていけばよいのです。

ゆっくりお金持ちになりましょう。一瞬でお金持ちになれる人は、よほどの強運の持ち主か詐欺師です。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2026年1月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2026年1月1日時点の運用資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど5年10ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

40〜50歳代は、子どもの教育費がピークに達します。投資資金の捻出が難しいですよね。

しかし、いつまでも会社に使われていては本当の自由は手に入りません。節約し、余剰資金をできるだけ早くたくさん投資に回して、労働者（プロレタリアート）から資本家（ブルジョアジー）にクラスチェンジしましょう。

運用資産3,000万円に到達すれば、入金力はそれほど影響がなくなる見込みです。早く到達したい！

では、投資結果を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧両方のNISA口座を保有しているので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は3,733,333円で、時価評価額が6,587,822円。評価損益は＋76.46%で、トータルリターンは＋2,854,489円でした。

毎年株価が上がり続けることはありません。ましてや毎月右肩上がりなんてことは歴史上存在しません。上がる月もあれば下がる月もあります。リターンがマイナスになる年だってあって当然です。そしてマイナスの年に耐えて入金し続けた人だけが将来大きなリターンを手にするのです。

株の利益は我慢料

先のことは誰にも分かりません。私たちにできることは下落相場に耐えながら積み立て購入を続けることだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっていましたが、積みレバの総額も200万円を超えました。

これからも、積みレバを継続し、爆速で資産の増加を狙って行きますよ！

特定口座全体の取得総額は5,152,671円で、時価評価額は9,422,547円。評価損益は+82.87%で、トータルリターンは+4,269,876円という結果になりました。

おなじみの、今後数カ月の見とおしを考察してみましょう。

まず米国株式市場です。もうAIがどうとか言っている場合では無くなりました。2026年1月3日、米国がベネズエラに武力攻撃を仕掛け、マドゥロ大統領夫妻が拘束されました。容疑は米国に麻薬テロで打撃を与えたからとのことです。もちろん、そんな事は建前です。ベネズエラは世界一の原油埋蔵量を誇ります。トランプ大統領は、ベネズエラの原油を米国石油大手に仕切らせるようです。米国石油大手とは、言わずと知れた、エクソン・モービル、シェブロン、コノコ・フィリップスですね。スーパー国際石油資本（メジャー）6社のうちの3社です。

この3社は、S＆P500組入銘柄ですが、NASDAQの構成銘柄ではありません。S＆P500は今年も成長が期待できそうです。

一方、ベネズエラから最も石油を輸入していたのが中国です。この戦争は中国経済にも大きなダメージを与えることでしょう。米中貿易戦争の激化もあり得ます。

NASDAQやFANG+、特に中国が含まれるオルカンにとっては厳しい数年間となるかもしれません。

一方、日本はどうでしょうか。

高市早苗総理の積極財政によって株価は一時的に押し上げられて日経平均は5万円を超えましたが、その後、4万円台を行ったり来たりしましたが、大納会では5万円を超えて1年を終えました。

日銀は利上げを行い、約30年ぶりに政策金利が0.75%となりました。なのに、なぜか為替は円安に振れました。コストプッシュ型のインフレは続きそうです。つまり、賃金上昇がインフレに追いつかないということですね。労働者はますます貧しく成政が、輸出企業の業績は良くなりそうです。また、防衛費の増額により、日本も軍需産業株は面白いことになりそうですね。

頑張れ日本。

まとめると、米国株は上昇、日本株も上昇、為替は円安となるでしょう。

今後の見通しは個人的な予想です。当たっても外れても淡々と積み立てを継続していきます。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて5年10ヶ月目の結果はこうなりました。

累計買付金額は8,885,994円で、評価金額は16,010,369円。トータルリターンは+7,124,375円なので、評価損益は+80.18%という結果になりました。