底辺社畜の投資記録【5年4ヶ月目】レバナス1000万は通過点

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

毎月第一週は、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて5年4ヶ月目の資産状況を公開します。

底辺の収入で生きる社畜であっても、経済的自由を手にすることが出来るという実例を示すことで、ブラック企業勤務の社畜の方々に希望を与えることができたら幸いです。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

ウォーレン・バフェットが本格的に投資を始めたのは10歳の時です。そして、全資産の90％以上は60代半ば以降に増えたものだと言われています。投資の神様でもこれだけ時間がかかるのです。

わたしたちのような凡人は、なおさら時間を味方にしなければなりません。短期の株価の騰落に一喜一憂することなく淡々とインデックス投資を続けていけばよいのです。

ゆっくりお金持ちになりましょう。一瞬でお金持ちになれる人は、よほどの強運の持ち主か詐欺師です。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2025年7月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2025年7月1日時点の運用資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど5年4ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

最近の物価高騰で家計に大きなダメージを受けている人も沢山いると思います。特に、賃金が上昇していない氷河期世代は、今まで以上に難しい局面ですよね。

しかし、いつまでも会社に使われていては本当の自由は手に入りません。節約し、余剰資金をできるだけ早くたくさん投資に回して、労働者（プロレタリアート）から資本家（ブルジョアジー）にクラスチェンジしましょう。

外食を減らす、嗜好品を減らすなど、打てる対策が無いか、もう一度振り返って見る良い機会が出来たと前向きに捉えるのです。要は、心の持ちようですよ。

では、投資結果を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧両方のNISA口座を保有しているので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は3,133,368円で、時価評価額が4,856,875円。評価損益は＋55.00%で、トータルリターンは＋1,723,507円でした。

毎年株価が上がり続けることはありません。ましてや毎月右肩上がりなんてことは歴史上存在しません。上がる月もあれば下がる月もあります。リターンがマイナスになる年だってあって当然です。そしてマイナスの年に耐えて入金し続けた人だけが将来大きなリターンを手にするのです。

株の利益は我慢料

先のことは誰にも分かりません。私たちにできることは下落相場に耐えながら積み立て購入を続けることだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっていましたが、積みレバの総額も200万円を超えました。

これからも、積みレバを継続し、爆速で資産の増加を狙って行きますよ！

特定口座全体の取得総額は4,843,615円で、時価評価額は7,554,403円。評価損益は+55.96%で、トータルリターンは+2,710,788円という結果になりました。

おなじみの、今後数カ月の見とおしを考察してみましょう。

トピックスです。NASDAQは、6月27日に最高値を更新しました。

半導体関連株の上昇が目覚ましいです。ここにきて、「AI」と「DC（データセンター）」に再び注目が集まってきたようです。

イランvsイスラエル戦争は、停戦したのかも気になるところです。ホルムズ海峡が封鎖されれば、さらなる物価高騰で、米国の利下げは遠のく事になるでしょう。日本もインフレを冷やすために利上げをしたいところなのでしょうが、経済状態を考えると難しいのではないでしょうか。

つまり、円安ドル高の状態は続くと思われます。

まもなく参院選が始まります。参議院でも自公の過半数割れとなれば政治は不安定になります。円は売られますね。円安です。

頑張れ日本。

まとめると、米国株は上昇、日本株は下落、為替は円安ドル高となるでしょう。

今後の見通しは個人的な予想です。当たっても外れても淡々と積み立てを継続していきます。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて5年4ヶ月目の結果はこうなりました。

累計買付金額は7,976,940円で、評価金額は12,417,116円。トータルリターンは+4,440,176円なので、評価損益は+55.66%という結果になりました。