底辺社畜の投資記録【5年2ヶ月目】1000万円復活か？レバナス

ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。

毎月第一週は、底辺の社畜が購入した投資信託の運用結果を公開しています。今回は、投資を始めて5年2ヶ月目の資産状況を公開します。

底辺の収入で生きる社畜であっても、経済的自由を手にすることが出来るという実例を示すことで、ブラック企業勤務の社畜の方々に希望を与えることができたら幸いです。

投資の神様ウォーレン・バフェットは、なぜ誰もあなたの投資戦略を真似する人がいないのかと聞かれ「ゆっくり金持ちになりたい人はいないからだ」と、答えています。

ウォーレン・バフェットが本格的に投資を始めたのは10歳の時です。そして、全資産の90％以上は60代半ば以降に増えたものだと言われています。投資の神様でもこれだけ時間がかかるのです。

わたしたちのような凡人は、なおさら時間を味方にしなければなりません。短期の株価の騰落に一喜一憂することなく淡々とインデックス投資を続けていけばよいのです。

ゆっくりお金持ちになりましょう。一瞬でお金持ちになれる人は、よほどの強運の持ち主か詐欺師です。

それでは、底辺の社畜の資産運用状況を見ていきましょう。

2025年5月1日　底辺の社畜の投資結果はどうなったか？

この記録は、2025年5月1日時点の運用資産状況をもとに作成しています。

積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、ちょうど5年2ヶ月目ということになります。

これまでの投資額の推移は、このようになっています。

その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ楽天証券の特定口座で購入しています。

最近の物価高騰で家計に大きなダメージを受けている人も沢山いると思います。ですが物価上昇率以上に生活費を上げていては、現状を打破することは困難です。

いつまでも会社に使われていては本当の自由は手に入りません。節約し、余剰資金をできるだけ早くたくさん投資に回して、労働者（プロレタリアート）から資本家（ブルジョアジー）にクラスチェンジしましょう。

では、投資結果を見ていきましょう。

NISA口座の投資結果

まずは、NISA口座です。

新旧両方のNISA口座を保有しているので、NISA分は一つにまとめてこちらで集計します。

取得総額は2,933,345円で、時価評価額が4,139,742円。評価損益は＋41.13%で、トータルリターンは＋1,206,397円でした。

毎年株価が上がり続けることはありません。ましてや毎月右肩上がりなんてことは歴史上存在しません。上がる月もあれば下がる月もあります。リターンがマイナスになる年だってあって当然です。そしてマイナスの年に耐えて入金し続けた人だけが将来大きなリターンを手にするのです。

株の利益は我慢料

先のことは誰にも分かりません。私たちにできることは下落相場に耐えながら積み立て購入を続けることだけです。

特定口座の投資結果

続いては、特定口座です。

特定口座は、毎月の積み立てもありますが、2022年1月に一括購入した200万円分の『iFreeレバナス』が中心になっています。

が、積み立て購入し続けているレバナスの総額も2025年5月で200万円に到達しました。来月からは一括より積立額のほうが大きくなります。

特定口座全体の取得総額は4,840,597円で、時価評価額は5,873,206円。評価損益は+21.33%で、トータルリターンは+1,032,609円という結果になりました。

おなじみの、今後数カ月の見とおしを考察してみましょう。

下落の要因は、米国のいわゆるトランプ関税です。

4月1日時点ではトランプ関税警戒でしたが、4月4日時点で発動されてしまいました。すべての国に一律最低10%です。しかし、米国内のトランプ支持層からの反発と米国債の大量の売りにより、さらなる追加関税は、90日間停止されました。

中国を除いて。ここが景気悪化のボトルネックとなっています。

また、追加関税に対しては、わが日本が米国との最初の交渉国となり、現在トランプ大統領と交渉が行われています。

関税により米国の物価は急上昇しているようです。

インフレを抑えるためにFRB（連邦準備制度理事会）は、利上げを検討し始めました。利下げは停止されるでしょう。

米国は不景気へと進み始めています。不景気なのにインフレ。スタグフレーションですね。

為替はどうなるでしょう。トランプ大統領は独立性が求められるFRB（連邦準備制度理事会）に圧力をかけ始めたと報じられています。トランプ大統領は金利を下げてドル安にしたいのですが、パウエル議長はインフレを抑えるために金利を上げたいのです。トランプ大統領はパウエルFRB議長に解任を迫りましたが、株価の急落を受けて「政策金利を引き下げるというアイデアに、もう少し積極的になってほしい」と利下げ要求は続けた一方、「解任をするつもりはない」明言しました。

わたしの見立ては、

ドル安です。

まとめると、米国に限らず株価は低迷。為替はドル安。つまりキャッシュのポジションを増やすのが正解でしょう。

今後の見通しは個人的な予想です。当たっても外れても淡々と積み立てを継続していきます。

現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)

それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。

投資を始めて5年2ヶ月後の結果はこうなりました。

累計買付金額は7,673,922円で、評価金額は9,912,948円。トータルリターンは+2,239,026円なので、評価損益は+29.18%という結果になりました。

※　2025.5.1に買い付けした「東京海上・円資産バランスファンド（年１回決算型）」は、2028.5.2に即売りましたので、資産から差し引いて計算しています。