ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。
この記事では、底辺の社畜が、積立NISAなどで投資をした結果を公開しています。今回は、投資を始めて3年7ヶ月目の資産状況を公開します。
日々の節約で疲れ切っている方に、投資を始める勇気を与えることができたら、仕事で行き詰まっている方に経済的自由を目指すという選択肢があることを知ってもらえたら幸いです。
早く経済的自由になりたいな〜。
目標は、あと7年以内！
2030年度をもって早期退職できたらいいな。
投資の神様、ウォーレン・バフェット様は「急いで金持ちになろうとしてはいけない」と、おっしゃっています。
焦らないことが大切ですね。
それでは、資産状況をご覧ください。
2023年10月1日 底辺の社畜の投資結果はどうなった？
この記録は、2023年10月1日時点の資産状況をもとに作成しています。
積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、3年7ヶ月目ということになります。
これまでの投資額の推移は、このようになっています。
- 総額：50,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(楽天証券)
- 総額：50,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を16,667円(楽天証券)
- 総額：100,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(楽天証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：50,000円
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：83,333円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(SBI証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：100,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(SBI証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(SBI証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ特定口座で購入しています。
安定的に毎月10万円の積立ができるようになりました。
レバナスとemaxis slim米国株式(S&P500)を半々で、夢と現実を追い求めています。
2024年からの新NISAは、嬉しいけど満額は難しいね。
レバナスは、新NISAの対象外なので引き続き特定口座だからね。これと別に、積み立て枠でemaxis slim米国株式(S&P500)を満額10万円積み立てできたらベストなんだよな。
収入が増えないと無理だね。
毎月5万円も収入が増えることはないでしょ。
むしろ、減ってるし。
それでは、底辺社畜の資産状況を、つみたてNISAと特定口座に分けて発表していきます。
つみたてNISAの投資結果
まずは、つみたてNISAです。
つみたてNISAのトータルリターンは、このようになりました。
取得総額は1,433,328円で、時価評価額が2,119,915円。評価損益は＋47.90%で、トータルリターンは＋686,587円でした。
あら、9月は調子が悪かったの？
でも、200万円以上はキープできてるね。
米国のインフレが高止まりしててね。
でも、円安のお陰で下落幅は限定的になっています。
1ドル149円台だよ？
日銀が利上げに踏み切ったら200万円割れも普通にあり得るよ。
下がったら買い増しのチャンスと考えればいいんだよね？
果たして、そんなに上手くいくのでしょうか。
特定口座の投資結果
続いては、特定口座です。
特定口座は、毎月のつみたてもありますが、2022年1月に200万円一括購入した『iFreeレバナス』が中心になっています。
特定口座全体の取得総額は3,618,024円で、時価評価額は3,399,747円。評価損益は-6.03%で、トータルリターンは-218,277円という結果になりました。
あ〜あ。
あっと言う間にマイナス転落か。レバナスは、また14.49%もマイナス…。
毎度のことだけど、米国のつなぎ予算が下院を通過したから、景気には良い影響になりそうだよ。
つまり、金利は高いまま。
株価にはマイナス。
レバナスも、まだまだ下がりそうです。
その通りになるとは限らないんだよね？
その通り！分かってきたね。
専門家は、株価が上がったら「織り込み済みだった」って、理由の後出しをするんだよ。
わたしは、米国経済、ひいては世界経済の成長を信じています。
特に、ＡＩ分野の進化は、今後、数年のうちに、米国のテック企業の価値を何倍にも高めると考えています。
だから、下がったら買い増し。
安いところを拾っていきます。
現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)
それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。
投資を始めて3年7ヶ月後の結果はこうなりました。
累計買付金額は5,051,351円で、評価金額は5,519,662円。トータルリターンは+468,311円なので、評価損益は+9.27%という結果になりました。
祝、累計買付金額が500万円を突破しました！
しかも、銀行預金だけだったら、数円しか増えてないはずなのに、46万円も増えています！
でも、3年7ヶ月で9%程度のリターンは残念だね。
マイナスのときの精神的なダメージを考えると…。
確かに、我慢料としては安いかもね。
いやいや、高く飛ぶには、深く屈まなければならないのだ！
ここを我慢した者だけが勝者になるんだよ。
経済的自由を目指して
頑張るぞ！！
おー！！
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