ど〜も！節約と投資で経済的自由を目指す底辺の社畜です。
この記事では、底辺の社畜が、積立NISAなどの投資をした結果を公開しています。今回は、投資を始めて3年6ヶ月目の資産状況を公開します。
日々の節約で疲れ切っている方に、投資を始める勇気を与えることができたら、仕事で行き詰まっている方に経済的自由という選択肢があることを知ってもらえたら幸いです。
最近は安心して見てられるね。
本当に早期退職できるかも。
それでは、資産状況をご覧ください。
2023年9月1日 底辺の社畜の投資結果はどうなった？
この記録は、2023年9月1日時点の資産状況をもとに作成しています。
積立投信を買い始めたのが、2020年3月なので、3年6ヶ月目ということになります。
もう、3年半も経ったんだね。
感慨深いです。
毎月の投資額の内訳は、このようになっています。
- 総額：50,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(楽天証券)
- 総額：50,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を16,667円(楽天証券)
- 総額：100,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(楽天証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(楽天証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：50,000円
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：83,333円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(SBI証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
- 総額：100,000円
- つみたてNISA：emaxis slim米国株式(S&P500)を33,333円(SBI証券)
- 特定口座：emaxis slim米国株式(S&P500)を16,667円(SBI証券)
- 特定口座：iFreeレバレッジNASDAQ100を50,000円(楽天証券)
その他、実験的にいくつかの投資信託を毎月100円位ずつ特定口座で購入しています。
2024年から新NISAが始まります。
レバナスは、NISAの対象外なので引き続き特定口座での積み立て予定です。
これと別に、積み立て枠でemaxis slim米国株式(S&P500)を満額10万円積み立てられたらベストなのですが…。
毎月15万円はきついね。
収入が増えないと無理だよ。
節約だけでは限界があるからね。
早期退職する前に餓死するよ。
それでは、底辺社畜の資産状況を、つみたてNISAと特定口座に分けて発表していきます。
つみたてNISAの投資結果
まずは、つみたてNISAです。
つみたてNISAのトータルリターンは、このようになりました。
取得総額は1,399,994円で、時価評価額が2,130,291円。評価損益は＋52.16%で、トータルリターンは＋730,297円でした。
とうとう200万円台に乗ったね。
米国株は冴えないんだけどね。
円安の影響で見かけは上がってます。
1ドル146円台だよ？
円高に振れたら日本中大惨事だよ。
米国も遠くない将来、利下げに動くだろうから、今より円高になるのは間違いないよね。
安くなったら、今度こそ買い増しだ！
特定口座の投資結果
続いては、特定口座です。
特定口座は、毎月のつみたてもありますが、2022年1月に200万円一括購入した『iFreeレバナス』が中心になっています。
特定口座全体の取得総額は3,546,257円で、時価評価額は3,670,784円。評価損益は+3.51%で、トータルリターンは+124,527円という結果になりました。
レバナスは、再びマイナスに転落しちゃったね。
でも、買い増ししたくなるほど安くはないんだよね。
8/18頃は、まあまあ下落してたんだけどね。
きちんと買い増しのルールを決めないと、いつまで経っても買い増しできないよ。
おっしゃるとおりです。
余剰資金がもったいないから、真剣にルールを考えないとね。
現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)
それでは、最後に現在の保有ファンドのトータルリターン(ファンド合計)です。
投資を始めて3年6ヶ月後の結果はこうなりました。
累計買付金額は4,939,442円で、評価金額は5,794,264円。トータルリターンは+854,822円なので、評価損益は+17.31%という結果になりました。
まもなく、累計買付金額が500万円を突破するね。
自動つみたては最強です。
トータルでプラスになると、心のゆとりが違うよね。
累計買付金額を増やすことだけに集中するのが正解だと気づきました。
とか言いながら、評価金額がマイナスになったら、うろたえるんだろうな。
そんな未来がくっきりと見えるよ。
自評価金額がマイナスになったら買い増しチャンス！と、分かっていても行動できないんだよね。
いやいや、弱気になるな！
経済的自由を目指して
頑張ろー！！
おー！！
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