こんにちは！レバナスの購入タイミングを虎視眈々と狙っている底辺の社畜です。
2022年に入って、落ち着きのなく激しく動き続けるレバナスの基準価額に、レバナス民のみなさんもハラハラしている事でしょう。
２０２１年は、右肩上がりの大相場でしたからね。
今日は、レバナスの買いのタイミンの紹介と、社畜がいつ買うのかについてお話ししようと思います。
レバナス購入のタイミングで迷っている方の参考になると思いますので、よろしければ最後までお付き合いください。
2022年のiFreeレバナスの値動き
まだ、2022年は始まったばかりですが、今年のiFreeレバナスの値動きを振り返ってみましょう。
| 基準価額 | 前日比 | 騰落率 | |
| 2021.12.30 | 42,484円 | ||
| 2022.1.4 | 42,451円 | -33円 | −0.08% |
| 2022.1.5 | 41,363円 | -1088円 | −2.56% |
| 2022.1.6 | 38,775円 | -2588円 | −6.26% |
| 2022.1.7 | 38,736円 | -39円 | −0.01% |
| 2022.1.11 | 37,995円 | -741円 | −1.91% |
| 2022.1.12 | 39,084円 | 1089円 | 2.87% |
| 2022.1.13 | 39,357円 | 273円 | 0.70% |
| 2022.1.14 | 37,395円 | -1962円 | −4.99% |
週の騰落率を見てみましょう。基準を前週末の終値として、当週末の基準価額と比較します
| 週末の基準価額 | 前週末比 | 週間騰落率 | |
| 2021.12.27〜12.30 | 42,484円 | ||
| 2022.1.4〜1.7 | 38,736円 | −3,748 | −8.82% |
| 2022.1.11〜1.14 | 37,395円 | −1,341 | −3.46% |
2022年1月14日のNASDAQ100指数は前日比+0.75%でしたので、1月17日のレバナスの基準価額は、+1.50%で37,956円程度になりそうです。
レバナスの買い時
では、レバナスの値動きを見たところで、レバナスの買い時を考えてみましょう。
有名なYouTuberさんが提唱している買い時を見ていると、大きく3つに分類される事に気づきました。
その分類とは、
- 前週末比で5%以上の下落を確認したら買う。
- 基準価額下落メール(前日比-5%以上下落)が来たら買う。
- 最高値から10%以上下落したら買う。
おおまかには、この3つに分類されると言って、大きな間違いはないと思います。
これに組み合わせて、NASDAQ100指数のRSIが40を下回った場合や、MACDのゴールデンクロスを確認できたらなどなど、みなさん色々考えているようです。
もちろん、色々な時期を切り取ってバックテスト(過去のデータを用いたシミュレーション)を行い、毎日・毎月積み立てより、リターンが大きいことを導き出しています。
みなさん、すごく勉強してますね。一般人がこんな世界に足を踏み入れたら破産するんじゃない？
レバナスはインデックス投資の一種なので、世界経済の右肩上がりを前提とすれば、長期間保有を続けられれば全員勝てます！
話は逸れますが、せっかくなので3つのパターンを少し検証してみましょう。
『前週末比で5%以上の下落を確認したら買う』
まず、1の『前週末比で5%以上の下落を確認したら買う』です。
今回は、1月7日(金)(日本時間1月8日昼頃)に前週末比5%以上の下落が確認できます。最短で注文を入れると1月11日15:00までの注文で、1月12日の基準価額で約定となります。購入価格は30,984円と、まあまあ高くなってしまいました。
『基準価額下落メール(前日比-5%以上下落)が来たら買う』
2.の『基準価額下落メール(前日比-5%以上下落)が来たら買う』をみてみましょう。
今回は、1月6日(木)(日本時間1月7日昼頃)に前日比5%以上の下落が確認できます。最短で注文を入れると1月7日15:00までの注文で、1月11日の基準価額で約定となります。購入価格は37,995円と、かなり安く買えました。しかし、残念ながら、その後さらに安くなってしまいました。
『最高値から10%以上下落したら買う』
3.の『最高値から10%以上下落したら買う』をみてみましょう。
2022年1月16日現在、iFreeレバナスの最高値は、2021年11月22日の43,151円です。
10%以上の下落ですから、38,835円以下になったら注文を入れます。
最初に38,835円を下回ったのは、1月6日(木)(日本時間1月7日昼頃)に確認できるので、結果は2.の『基準価額下落メール(前日比-5%以上下落)が来たら買う』と同じになります。購入価格は37,995円と、かなり安く買えました。
ただし３は、次の買いのタイミングが分かりません。さらに10%下がった場合(34,195円)にしておけば悪くないかもしれません。
底辺社畜のレバナス買い時
レバナスを買うのは、どのタイミングが良いのでしょうか？
当然ですが、投資信託は注文時点の基準価額で購入することができません。
そして、注文してから約定するまでに基準価額が上昇するか下落するかの確率は、それぞれ1/2です。誰にもわかりません。
将来の基準価額が分かるなら、誰でも安いときに買って、高いときに売りますよね。
株価の値動きを予測できるという人は詐欺師です。騙されないようにしましょう。
結論は、いつが買い時かは誰にも分からない、ということになります。
これでは身もふたもないので社畜が考えているタイミングをお話します。
社畜は現在、毎月積み立てで16,667円分レバナスを購入しています。
これとは別に、現金を保有しており、NASDAQ100指数が大きく下落したタイミングで追加一括購入を考えています。
そして、そのタイミングは、NASDAQ100指数が前月の最高値から10%以上下落した時を狙っています。レバナスなら20%近い下落になります。
このタイミングは、年に1〜3回訪れます。2021年は、3月4日に訪れました。
NASDAQ総合指数の終値は、2021年2月15日に14,095を記録した後、2021年3月8日に12,609を記録します。
レバナスは、2021年2月15日に30,921円を記録した後、2021年3月8日に25,980円を記録します。残念ながら最短の3月9日に注文したとして3月10日の約定時の基準価額は26,324円になってしまいました。それでも前月の最高値より15%以上安く買えています。
確かに大きなリターンが狙える確率は高そうだけど、社畜は年に1〜3回の取引では我慢できなさそうですね。
はい！
既に買いたくてたまりません。
問題点は2つです。
一つは、取引回数が少ないことによる機会損失です。
過去は、年に1〜3回のタイミングがありましたが、今後は分かりません。もし、大きく下げる事なく10年経てば、資金を運用できず遊ばせた事になります。むしろインフレで資金の価値は減少します。
もう一つは売却のタイミングです。
この買い方の場合、次の買いの機会に向けて売却しなければなりません。しかし、売却したあとNASDAQ総合指数が上昇を続けると、とてつもない機会損失になります。
最高値で売れるはずないですからね。
機会損失は、ほぼ100%発生します！
機会損失を防ぐためには、今すぐ一括購入しかないのね？
怖っ！
株の利益は我慢料！
とりあえず、NASDAQ100が前月最高値より10%以上下落するまで我慢します！
買い時は近づいていると思われますので、今は入金力を高めるよう、節約に励みたいと思います。
最後まで読んでいただき、ありがとうございました。
経済的自由を目指す人の参考になれば嬉しいです。
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